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Plan d’épargne pour l’année – Mise à jour Septembre

Septembre me semble toujours être le moment idéal pour redoubler mes efforts pour l’atteinte de mes objectifs annuels. Ce sentiment de “la rentrée”, combiné au fait qu’il reste encore un quart de l’année pour faire bouger les choses, m’apportent une motivation supplémentaire pour profiter au maximum de cette période. 

Cette année est cependant un peu différente. On ne se cachera pas que 2020 a été une année plutôt intense et épuisante. J’ai l’impression que beaucoup d’entre nous sommes confrontés à une sorte de fatigue liée au trauma causé par tout ce que nous vivons depuis le début de cette pandémie.  Alors, je me suis demandée, qu’est-ce que j’ai à offrir qui peut aider les autres à atteindre leurs objectifs financiers pour le reste de l’année?  

Cela m’a motivé à mettre à jour mon gabarit de mon chiffrier de suivi par semaine de mon plan d’épargne pour l’année puis de l’ajuster pour quelqu’un qui peut vouloir commencer son suivi à partir de maintenant jusqu’en septembre 2021. J’ai également décidé d’ajouter 2 nouvelles colonnes pour suivre l’argent dédié au remboursement de dettes au cours de l’année. 

Grille de suivi  de ses dépenses et investissement gratuite

Pourquoi faire son suivi semaine par semaine?

Bien que cela puisse sembler un peu complexe en commençant, j’adore la façon dont cette grille de suivi aide à simplifier ma vie financière. À chaque paie, je mets à jour mon propre chiffrier de mon plan d’épargne pour l’année avec mon montant reçu puis je vérifie rapidement si mes dernières factures ont été saisies dans la feuille Estimés factures/autres dépenses pour m’assurer que le suivi soit précis. 

Je regarde ensuite quel devrait être, selon la grille, mon nouveau montant dans mon compte d’épargne. S’il y a une grande différence, je cherche à découvrir quelles factures, dépenses ou investissement qui n’ont pas été inclus dans la grille pour causer un tel écart. Autrement, je modifie manuellement la colonne H de la ligne de la semaine en cours par la valeur que j’ai actuellement dans mon compte épargne simplement pour être précis et je mets en évidence la ligne pour indiquer qu’elle a été modifiée manuellement. 

Ce petit 15 minutes de mises à jour facilite grandement la planification de l’argent entrant et sortant de mes comptes. Cela simplifie également la planification de futures dépenses plus importante à venir. 

Que devez-vous ajuster dans le gabarit si vous débutez votre suivi maintenant?

Vous pouvez suivre les instructions dans mon article original de mon plan d’épargne pour l’année , tout en tenant compte du fait que compte tenu que j’ai ajouté  la colonne E “Remboursement de dettes”, les colonnes suivantes sont décalées vers la droite. 

Lorsque vous commencez à faire le suivi en septembre, vous voudrez modifier manuellement les colonnes H à L (Nouveau total dans le compte d’épargne, Contribué au CELI/REER depuis le début de 2020, Somme totale investie en 2020 et Total pour remboursement de dettes 2020) dans la semaine où vous commencez votre suivi. Je recommande de mettre la rangée en surbrillance pour faciliter la localisation des modifications manuelles. 

Vous remarquerez que lorsqu’on arrive aux dates de 2021, ces totaux retombent à 0 afin de vraiment suivre le total de vos cotisations pendant l’année à des fins fiscales. 

Si vous avez un peu de motivation d’extra, je vous suggère fortement de regarder vos relevés de carte de crédit passés de 2020 et autres factures afin de mettre à jour vos estimés dans la feuille Estimés factures/autres dépenses afin de mieux refléter vos habitudes de dépenses et coûts récents.

Gabarit de mon plan d’épargne annuel – Édition Septembre 2020

Si vous souhaitez voir comment le tout s’assemble, vous pouvez consulter ce gabarit de mon plan d’épargne annuel (avec des chiffres fictifs) en vous abonnant ici-bas: 

MODÈLE GRATUIT

Abonnez-vous pour recevoir une copie du modèle de mon plan d’épargne

    Nous respectons votre vie privée. Vous pouvez vous désabonner à tout moment.

    Ce plan a été spécifiquement ajusté pour inclure les dates de 2020 jusqu’en septembre 2021. Vous pouvez faire une copie du document pour pouvoir modifier les grilles et y inscrire vos propres chiffres.

    N’hésitez pas à réserver un moment pour une rencontre de coaching de 30 minutes si vous avez des difficultés dans la préparation de votre propre modèle de plan d’épargne annuel. 

    Si vous désirez une aide personnalisée et à plus long terme pour atteindre vos objectifs financiers, j’offre du coaching. J’aide les gens à prendre contrôle de leur argent, de la façon dont ils le gagnent à comment ils le dépensent. Grâce à un plan qui s’harmonise avec vos désirs et objectifs, vous serez sur la bonne voie d’un parcours simple qui s’adapte à comment votre vie évolue. 

    Cliquez ici pour découvrir comment vous inscrire sur la liste d’attente pour mon programme de coaching. 

    Comment vous sentez-vous à l’approche des derniers mois de 2020? Avez-vous de grands objectifs en perspective pour le reste de cette année?

    Une réflexion sur “Plan d’épargne pour l’année – Mise à jour Septembre

    1. Objectif de septembre à décembre : survivre!
      (j’ai recommencé le travail il y a un mois et je suis en plein dans la conciliation famille-travail…)

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